Это расчётный пример.
На счёте компании 5 млн ₽. Через 21 день нужно перечислить поставщику 3,5 млн ₽. Оставшиеся 1,5 млн ₽ в ближайшие два месяца не понадобятся.
Если искать один депозит на все 5 млн ₽, можно получить красивую ставку и одновременно создать проблему с ликвидностью.
Правильнее разделить деньги по срокам. Для 3,5 млн ₽ подходят только инструменты, из которых деньги гарантированно доступны к дате платежа. Для остальных 1,5 млн ₽ можно рассматривать более длинное размещение.
Альфа‑Банк предлагает депозиты от одного дня, овернайт и другие варианты размещения. Конкретные ставки быстро меняются, поэтому их нужно проверять в день решения.
Главный результат — не максимальный процент, а дополнительный доход без риска сорвать обязательный платёж.
Специалист «Вектор Дела» поможет разбить свободный остаток по срокам и подготовить варианты для проверки.
Источник: https://alfabank.ru/sme/deposits/online/ Проверено: 27.09.2026.